UDI Energie FESTZINS 12 GmbH & Co. KG – BaFin warnt

Die UDI Umwelt Direkt Invest Beratungsgesellschaft mbH aus Roth, auch als UDI-Gruppe bekannt, legte im September 2017 mit der Beteiligungsgesellschaft UDI Energie FESTZINS 12 GmbH & Co. KG einen geschlossenen Umweltfonds auf. Mit diesem konnten Anleger in die Gewährung von Nachrangdarlehen an Projektgesellschaften und zwischengeschaltete Gesellschaften investieren. Bei der Vermögensanlage handelt es sich um ein unbesichertes Nachrangdarlehen mit qualifiziertem Rangrücktritt. Die versprochene Entwicklung, unter anderem eine jährliche Ausschüttung von zunächst vier Prozent, ist jedoch ausgeblieben. Der Fonds UDI Energie FESTZINS 12 wird weder am Zweitmarkt, noch an der Börse gehandelt, weil es für derartige Darlehensforderungen keinen Markt gibt. Wie sich nun aus einer Mitteilung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) herausstellt, wurden Anlegergelder in Form von Nachrangdarlehen an Projektgesellschaften vergeben, die nun in wirtschaftliche Schieflage geraten sind. Es steht sogar der Verdacht im Raum, dass Anlegerkapital zweckentfremdet wurden, indem es im Widerspruch zu den Bedingungen im Verkaufsprospekt genutzt wurde, um bei nicht rentablen Projekten Löcher zu stopfen. Die frustrierten Eigner dieser Fonds verlieren nun endgültig die Geduld mit dem Papier und möchten raus aus der Anlage. Es ist nur fraglich unter welchen Umständen das geht.

UDI Energie FESTZINS 12: Basisdaten
Das Gesamtinvestitionsvolumen dieses Fonds liegt inklusive Agio bei 15.000.000,00 Euro, davon haben die Anleger insgesamt 15.000.000,00 Euro Eigenkapital eingebracht. Das Fremdkapital betrug im Investitionsjahr dementsprechend bei 0,00 Euro. Der Fonds soll planmäßig bis zum 31. Dezember 2029 laufen. Es handelt sich um einen sogenannten Blindpool, die Anleger wussten also nicht, wohin das eingesammelte Geld fließt.

UDI Energie FESTZINS 12: Die Erwartungen der Anleger
Die Erwartungen der Anleger bei einem Investitionskonzept, wie dem hier prospektierten, sind erwartungsgemäß hoch. Schließlich wurde die Anlage im Prospekt mit durchaus überzeugend klingenden Qualitätskriterien bei der Bewertung der Anlageobjekte, beschrieben. Aber die Bezeichnung des Fonds, insbesondere des Wortes FESTZINS ist irreführend, denn es gibt vor, eine sichere Geldanlage, wie etwa von einer Bank zu sein. Es gibt aber keinerlei Sicherheit, die damit vergleichbar wäre.

UDI Energie FESTZINS 12: Welche Risiken liegen vor?
Zum einen das Risiko Nachrangdarlehen, denn bedeutet für den Anleger, dass er im Fall einer Insolvenz nachrangig bedient wird und selbst im Fall einer Krise die Zahlungen sofort eingestellt werden. Zum andern gibt es das Blindpool-Risiko. Hier braucht der Anleger viel zusätzliches Vertrauen in die Fähigkeit des Anbieters. Denn oft gibt es zwar Planungen, aber es fehlen Genehmigungen zum Bau oder Betrieb von Anlagen. Bei dem Fonds UDI Energie FESTZINS 12 besteht das Risiko eines Totalverlustes des eingesetzten Kapitals.
 
UDI Energie FESTZINS 12: Risikoaufklärung wurde oft nicht geleistet
Zahlreichen Anlegern ist die Beteiligung UDI Energie FESTZINS 12 als eine sichere Beteiligung empfohlen worden. Die Vergabe eines Nachrangdarlehens mittels eines Fonds ist alles andere als sicher. In Wirklichkeit stellt die Vergabe von Nachrangdarlehen sogar ein besonders hohes Risiko dar. Da es sich im Falle des UDI Energie FESTZINS 12 auch noch um ein Nachrangdarlehen in einen Blindpool handelt, hat der Geber überhaupt keine nennenswerte Kontrolle mehr über das eingesetzte Kapital. Auch das Risiko des Totalverlustes ist nicht ausgeschlossen, sondern wird in dieser Konstellation auch wahrscheinlicher. Darum ist der Fonds UDI Energie FESTZINS 12 für sicherheitsorientierte Anleger völlig ungeeignet.

UDI Energie FESTZINS 12: Falsch beraten
Alle Berater oder Vermittler, egal ob von einer Bank oder einer Vertriebsorganisation, müssen ihre Kunden anleger- und anlagegerecht beraten. Beide sind dem getäuschten Kunden zum Schadensersatz oder zur Rückabwicklung verpflichtet, ersatzweise auch die Unternehmen für die sie gearbeitet haben. Es wird auch als eine falsche Beratung angesehen, wenn von ihnen Tatsachen verschweigen werden, die für die Entscheidung des Anlegers von Bedeutung sind.

UDI Energie FESTZINS 12: Anleger sollten handeln
Der Fonds wurde ihnen als sicher verkauft, obwohl sie mit zahlreichen hohen Risiken belastet ist, die in einen Totalverlust des eingesetzten Kapitals münden können. Solche Informationen sind für den Anleger von entscheidender Bedeutung. Werden sie verschwiegen, handelt es sich um eine Falschberatung. Anlegern des Fonds UDI Energie FESTZINS 12 sei darum geraten, sich umgehend sachkundige juristische Hilfe dazuzuholen.

UDI Energie FESTZINS 12: Rückabwicklung oder Schadensersatz beanspruchen

Falsch beratene Anleger haben die Möglichkeit die Beteiligung vorzeitig zu beenden. Außerdem kann der Anleger Schadensersatz verlangen. Er muss dann so gestellt werden, als hätte er die Anlage UDI Energie FESTZINS 12 nie gezeichnet. Letztlich kommt es aber auf die Details jeden einzelnen Falles an.

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